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15 ene. 2013

¿Que son los CFDs?

Si te gusta el poker online, esta no es tu página ni tu blog, pero este sí es tu artículo y aprenderás de algo que deja al póquer por los suelos. Los derivados financieros denominados CFDs.

Subyacente, quédese con ese término. Simplemente escoja  con una acción, por ejemplo Abengoa. Ese es el subyacente.

Ahora alguien le.dice, mira, tu me compras un CFD y si sube abengoa 1 euro te pago esa diferencia. O bien, si crees que va a bajar vende un CFD y luego me lo compras así me te quedas conn la diferencia. Esto es la forma absurda de explicar un CFD usual.

 Ahora explicado a la forma de mi pueblo... de forma fácil
 

CFDs bien explicados...


-¿Cuanto apuestas a que baja abengoa?

-Lo que baje te lo doy veras como sube y pierdes.

-¿Y si pierdo que te doy?

-Pues lo que suba...

La acción de abengoa es el subyacente en esta conversación y esto es un CFD... A que lo a entendido. Pasado por los trileros financieros y de marketing suena Change For Diference  (Cheinss for diferens hablado). Vera que así explicado tiene un tufo a carreras de caballos consistente. De hecho Codere podría dedicarse a ello.

Ahora en números. Apuesta 1000 CFDs de Abengoa. Sube 2 euros y .... de la nada aparecen 2.000€... Que guay... Pues no y si baja... Le toca pagar 2.000 porque sí, tiene 2000€ de deuda. ¿A que ya no mola tanto? Bien, para evitar esto obviamente  el proveedor de este producto de loterías y apuestas pide que el jugador cubra cierto margen con pasta contante y sonante, usualmente del 3 al 15% de la operación.

Como somos fans de la Wikipedia traducimos un ejemplo  'real' con sus comisionistas depósitos y todo eso. de ella. En rojo las cantidades reales que se depositan. En verde las que se ganan, en negrita negra las 'virtuales'

Paso 1. Abrimos una posición, o sea que compramos CDFs Total donero real = 991.54 
Compramos 100 CFDs de Inditex al precio de ese día 194.42€100 x 194.42€ = 19,442.00€
Tenemos que poner un porcentaje en prenda sobre el valor usualmente un 3%-15% dependiendo de la liquidez del instrumento financiero (tooomma tecnicismo). la Wikipedia pone un 5%.19,442.00€ x 0.05 = 972.10€
Comisión de transacción 0.1% 19,442.00€ x 0.001 = 19.44€
Paso 2 Paga comisión
Comisión de mantenimiento diaria tipo Euribor + marginal  entre 365 días....19,442.00€ x (0.0025 + 0.02) / 365 = 1.20€
Paso 3 Cerrando la posición (vendiendo)
Al día siguiente va iInditex y sube 6.15€. así que decidimos cerrar la posición (vender que se dice)
En nuestro proveedor de CFDs vemos que a $200.50 compran y $200.58 venden.
Vendemos los  CFDs de Inditex a esos precios... 100 x 200.50 = 20,050.00€
El deposito queda a 0 y se lo devuelven0.00€
te arrean una comisión del  0.1% por transacción (no perdonanan)20,050.00€ x 0.001 = 20.05€
Margen bruto de la operación20,050.00€ - 19,442.00€ = 608€
Costes de la operación19.44€ + $20.05€ + 1.20€ = 40.69€
Con 972€ ha ganado ............ que te meten en cuenta..
(también podría haber bajado ... )
608.00€ – 40.69€ = 567.31€
Si quieres hacerlo tienes un montón de proveedores de CFDs on line... en España ya es legal desde hace unos años... ¿Que esperabas algo que está auspiciado por la CNMV?.. no esto es otro rollo. El proveedor se monta en su sistema una realidad virtual paralela al mercado bursátil real..

¿Nuestra Opinión?

Nos encantan las matemáticas y por lo tanto cualquier juego de azar incluyendo los CDFs, pero solo para estudiarlo. Si inviertes en una acción a largo puedes ver que ocurre en plazos grandes, tienes capacidad de reacción. El CFD, por las cantidades, directamente es una moneda al aire... Imagine CDFs a largo plazo en ¿Zerrrrtia? ... juju....

Esto unido a los astrólogos financieros del análisis técnico es pura dinamita....Como Mendelbrot decía de los derivados financieros, ya es compleja una acción como para meter pasta en algo que depende aleatoriamente de ella. Pero esto a la gente le encanta.. ¡Viva la ludopatía!

Usted es el que decide con su dinero.

Saludos y suerte.

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